Nous constatons de plus en plus régulièrement de CV mensongers ou de diplômes falsifiés. Au moment d’étoffer votre masse salariale, il peut être prudent de s’assurer des antécédents et du parcours de votre futur collaborateur par la vérification de son curriculum vitae et une enquête de pré-embauche.
Une fois votre recrutement effectué, nombreux sont les entrepreneurs à faire face à des arrêts maladies abusifs. Les contre-visites médicales s’avèrent malheureusement bien souvent infructueuses. Nous pourrons, dans ces cas, mettre en exergue la pratique d’activités incompatibles avec l’état de santé du salarié (activité qui s’avère parfois être du travail dissimulé).
Il arrive également qu’un employé détourne des fonds, des équipements, ou utilise des informations de manière frauduleuse, ce que l’on qualifie d’abus de confiance. Nous pourrons avoir recours dans ces cas, avec votre accord, à des auditions de collègues, l’analyse de traces numériques, où une immersion au sein même de votre entreprise (infiltration d’un service).
Parfois, la bonne volonté du salarié diminue et celui-ci se rend alors coupable de non respect de son contrat de travail (horaires, règlement intérieur, conformité aux instructions, devoir de réserve, perte de loyauté…). La remise d’un rapport détaillé du manquement à ses devoirs et du comportement fautif du salarié vous permettra de mettre celui-ci face aux faits et de décider de la sanction appropriée.
Enfin, pour certaines fonctions, vos collaborateurs peuvent céder aux chants des sirènes en acceptant la corruption. Nos enquêtes sociales vous apporteront une aide précieuse dans ces cas là également.
Domaine social
Nous pouvons protéger vos intérêts économiques et stratégiques. Vos concurrents peuvent être prêts à tout pour augmenter leur part de marché. La concurrence déloyale (dénigrement, parasitisme, désorganisation, débauchage, confusion, vol de fichiers clients, diffusion de secrets) fait partie des risques auxquels vous êtes exposés. Pour contrer ces pratiques commerciales abusives, nous établirons un lien de causalité entre l’existence d’une faute et le préjudice résultant.
Certains anciens salariés font fi leur clause de non-concurrence mentionnée dans leur contrat de travail ou dans la convention collective et se sentent, à tort, libre d’exercer des fonctions équivalentes chez un concurrent ou pour leur propre compte. Nous démontrerons alors une activité commerciale concurrente illicite.
Il est primordial, pour toute entreprise, de bien connaitre ses concurrents. Notre rôle consiste également à vous apporter notre regard extérieur d’analyse concurrentielle (politiques tarifaires, informations sur des produits, des services, stratégie de marché…) et d’identifier les facteurs clés de succès dans un secteur d’activité défini grâce à des outils de veille (commerciale et technologique: surveillance des évolutions d’un secteur, des innovations des concurrents, des comportements des clients…) et d’Intelligence Economique (collectes d’informations en vue d’anticipation des tendances, d’évaluation des risques et d’identification des opportunités). Nous utiliserons également la technique du client mystère qui reste toujours très efficace.
Votre Chiffre d’Affaires peut également se trouver affecté si des réseaux parallèles mettent en place des systèmes d’écoulement de vos propres produits, ou copies de ceux-ci, par le biais de contrefaçon ou de contrebande. Notre agence interviendra alors pour mettre au grand jour les sources, les réseaux impliqués et les circuits de distribution.
La concurrence
Ces enquêtes consistent à récolter toutes sortes d’informations précieuses et utiles relatives à une société (holding ou filiale) connexe à la vôtre (concurrent, client, fournisseur, sous-traitant) et à ses principaux dirigeants ou actionnaires.
Nous constatons aujourd’hui par exemple des “disparitions” de débiteurs ou d’entreprises, ainsi que des fraudes à l’insolvabilité (dissimulation, diminution ou dispersion d’actifs - aggravation ou augmentation volontaire de passifs), ou encore des détournements de fonds.
Nous pourrons alors enclencher une recherche de débiteurs et identifier les actifs (patrimoine, liquidités, biens, revenus fonciers…) d’une entreprise ou de ses représentants. Notre mission consistera à connaître la surface financière et les prises de participation d’un individu ou d’une société en vue du recouvrement d’une créance, ce que l’on appelle une enquête de solvabilité.
Celle-ci s’avère pertinente également en cas de contentieux ou litige pour vérifier la trésorerie de votre adversaire avant de débuter une procédure en justice, parfois onéreuse.
Enquêtes Administratives
Le vol en entreprise et le détournement (ou coulage) de marchandises est devenu un véritable fléau pour les entrepreneurs. Le pot aux roses peut être découvert suite à des soupçons/doutes, ou lors d’un inventaire où l’on constate des “démarques inconnues” (=perte de stocks non expliquées). Souvent commises par un salarié ou grâce à sa complicité, ces malversations peuvent concerner aussi du matériel, des matières premières (carburant par exemple) ou des liquidités. Nous mettrons alors en place les moyens de surveillance adéquats pour identifier le/les fautif(s). Nous pourrons également, si cela s’avère nécessaire et avec votre accord, infiltrer un service pour mieux déceler un flagrant délit ou faire intervenir un commissaire de justice, éventuellement accompagné des forces de l’ordre, au moment opportun.
Nous constatons également des dégradations ou toutes sortes de malveillances ou encore diverses fraudes internes. Notre agence pourra matérialiser ces faits et les consigner dans un rapport vous permettant de prendre les éventuelles sanctions appropriées.
Enfin, le monde industriel est également le terrain de jeu pour tout type d’escroqueries, ou différentes sortes d’attaques cyber. Pour du harcèlement ou de la diffamation, nous récolterons les éléments de preuves nécessaire pour organiser une assignation en référé. Pour des offensives plus conséquentes, le réseau de notre agence vous permettra d’être en contact avec les meilleurs spécialistes pour s’en défendre.
Les préjudices divers
Les fraudes à l’assurance représentent des pertes colossales pour les assureurs, et donc pour la société: entre 1 et 2 milliards d’euros par an en France. Il peut s’agir de fausses déclarations de sinistre (imaginaire, simulé, volontaire, ou exagéré), faux accident, dissimulation intentionnelle lors de la souscription d’un contrat d’assurance ou encore mise en scène d’un cambriolage, entraînant le versement d’indemnités indues aux assurés malhonnêtes.
Nous interviendrons alors afin de vérifier les déclarations faites par l’assuré et de s’assurer de la bonne foi du déclarant. Nous vérifierons les factures relatives aux objets dont il s’agit, de leur authenticité et propriété. Nous pourrons également vérifier que l’état de santé et les activités quotidiennes d’un assuré indemnisé soit cohérents avec les incapacités physiques dont il censé faire l’objet.
Nos démarches ont pour but d’identifier les fraudeurs afin d’ajuster une éventuelle indemnisation indue et de résilier les contrats des contrevenants.
Cas spécifiques des Assurances
